왜 항상 사람들은 위험한 것에 도박을 하는가? 우리는 어떻게 대처해야 하는가?

안녕하세요 환율요정FX입니다.

오늘은 오랜만에 다시 천천히 읽고있는 시장의 마법사들 책에 대해 

이야기를 나눌까합니다.

항상 차트에서 길을 헤매일 때에는 읽곤 하는 책인데요...

 

인간으로써 투자할 때 자연스럽게 생각하는 것들이나 

행동들을 다시 한번 되돌아 볼 수 있도록 해주는 책입니다.

저번 영상에서도 잠시 출연한 적이 있는 책이지요.

 

오늘 이야기 하고 싶은 것은 기본적으로 우리가 갖춰야 할 마인드셋입니다.

 

투자는 기본적으로 

"이기는 거래는 오래 가지고 있고, 지는 거래는 빠르게 손절하라"

가 가장 성공을 대표적으로 이야기 할 수 있는 

투자방법이고 마인드셋입니다.

 

하지만 대부분 그걸 하지 못해서 거래 방향이 맞더라도

빠르게 손절/익절을 하고 내 거래방향으로 가는 차트를 보며

눈물을 흘리곤 하죠.

 

그러한 거래를 하는 것은 대단히도 자연스러운 일입니다.

 

오늘 책에 나온 이야기는 

전망이론 분야의 선구자이신 노벨경제학상을 받으신

대니얼 카더먼과 아모스 트버스키의 

대표적인 실험에서 나온 결과 중 하나입니다.

(추후 리서치를 더 해서 영상과 글로 깊게 다뤄보도록 하겠습니다)

 

실험을 짧게 설명하자면 

실험대상에게 2가지 상황이 주어졌습니다:

 

1. $3,000 를 확실하게 받는 것

vs

80%  확률로 $4,000 를 받지만 20%의 확률로 아무것도 받지 못함

 

그리고 그 질문의 실험이 끝나고 나서 질문을 바꿔,

 

2. $3,000 를 확실하게 잃는 것

vs

80% 확률로 $4,000 을 잃지만 20% 확률로 아무것도 잃지 않는 것

 

결과는 충격적이게도

대부분의 실험대상자는

기대이익이 작고 기대손실이 큰 대안을 선택을 했다고 합니다.

 

결론적으로 인간은 투자를 할 때: 

"사람들은 이익을 선택할 땐 위험을 회피하고, 손실을 회피할 땐

위험을 무릅쓰는 경향이 있다"

 

그렇기 때문에 이익이 눈 앞에 있으면 빠르게 청산하려하고

손실을 안고 있으면 위험을 더 무릅쓰는 거래를 하는 것 이라고 합니다.

 

그렇다면 거래를 옳은 방향으로 만들려면 어떻게 해야 할까요?

 

답은 간단하지만 어렵습니다;

인간의 심리를 거스르면 되겠죠.

 

하지만 그걸 하려면 세뇌와 온 갖 경험과.....

정말 수없이 많은 노력이 필요합니다.

 

그걸 간결하게 줄여 주는 것이 

여러 시스템 구조를 구축하고 응용하는 것

입니다.

 

물론 저도 전업을 꿈꾸고 있는 트레이더이기 때문에

시스템 구축에 많은 힘을 싣고 있습니다.

 

하지만 시스템 구축을 자꾸 언급 하는 이유는

제 주위에서 갖 거래를 시작하시거나 많이 방황하시는

많은 분들께 시스템 구축만큼 쉬운 성공의 방법은

없다! 라는 것을 상기 시키기 위해서입니다.

 

이기는 투자는 지루하다고합니다.

이기는 공식은 여러가지 있기 때문에

저희도 많은 이기는 공식 중 하나를 사용하고 있을 것입니다.

 

하지만 그 공식이 시스템화 되지 않는다면

저희는 거래를 할 때마다 초조할 것이고

아드레날린 분비와 함께 흥분하고 이성을 잃는 거래를 하게 되겠지요.

 

이기는 거래 = 시스템 = 지루한 거래

 

입니다.

 

저희는 지루한 거래를 해야합니다.

시스템화 되어있는 거래를 해야만 지루한 거래를 할 수 있고

그 지루한 거래가 저희에게 승리를 가져다줄겁니다.

 

아드레날린이 분비되는 것은 그만큼 낮선 것에 의해 흥분을 한다는 것이거나 

위험을 감지하여 분비되는 것일 테니까요....

 

그러니! 인간의 본능인.... 인간의 심리인 

이익은 짧게, 손실은 길게.... 가 아니라...

이익은 길게~ 손실은 짧게! 하기 위하여

저희의 거래를 최대한 따분하고 지루하게 만들어 

시스템 거래를 구축하도록 합시다!

 

앞서 말씀드린대로

대니얼 카너먼과 아모스 트버스키의 

공동 심리연구에 대해서는 리서치를 더 해본 후

깊게 이야기 하는 시간을 갖도록 하겠습니다.

 

아무쪼록 여러분들께 도움이 되는 짧은 글이었기를 바라고!

더 나은 글을 쓰기 위해 노력하는 환율요정FX 되도록 하겠습니다!

 

그러면......

다음 글에서 봐요!